Introduzione
In Azienda > Impostazioni > Relazione bancaria puoi registrare la banca e configurare il collegamento.
La registrazione della banca è necessaria per emettere fatture con indicazioni di pagamento, per la cassa e per il modulo salari.
Inoltre, è possibile collegare la banca affinché tutte le transazioni del tuo conto bancario vengano sincronizzate automaticamente con KLARA.
Registrare la banca
Inserisci l'IBAN della tua banca; attualmente sono accettati gli IBAN svizzeri. Puoi creare più conti.
Definisci per cosa viene utilizzato il conto bancario: salari, crediti, debiti.
Codice QR per la fatturazione
Inserisci l'impostazione per la fatturazione o per la generazione del codice QR:
| Nessuna fattura ESR/QR | Con questa impostazione non viene creato alcun codice QR durante la fatturazione. (Fattura senza numero di riferimento strutturato.) È sufficiente l'IBAN indicato sopra. |
| Fattura QR con riferimento del creditore | Il codice QR viene creato durante la fatturazione con il riferimento del creditore; è sufficiente il normale IBAN. Utilizzabile a livello internazionale (anche SEPA). |
| Fattura QR con QR-IBAN | QR-IBAN + QRR → Svizzera/Liechtenstein, successore dell'ESR, assegnazione automatica dei pagamenti garantita. Per l'invio delle fatture tramite e-Bill è necessario registrare il QR-IBAN. Senza il QR-IBAN, e-Bill non funzionerà. |
Per impostazione predefinita, le impostazioni prevedono l'assenza di registrazioni collettive e la visualizzazione degli addebiti secondo le impostazioni della banca. Per utilizzare la sincronizzazione e il confronto delle transazioni per singola registrazione, è importante che le registrazioni collettive rimangano disattivate.
Registrazioni collettive
| Impostazione | Effetto | Quando è utile |
|---|---|---|
| Inattiva (standard) | Ogni transazione viene registrata singolarmente | Caso normale – importante per il confronto dei debitori, quando i singoli pagamenti dei clienti devono essere assegnati alle singole fatture aperte |
| Attiva | Più transazioni vengono raggruppate in un'unica registrazione collettiva | Conti con un volume di transazioni molto elevato (ad es. molti piccoli importi giornalieri), in cui le registrazioni singole appesantirebbero inutilmente la contabilità e non è necessaria un'assegnazione 1:1 alle partite aperte |
Visualizzazione degli addebiti
| Impostazione | Effetto | Quando è utile |
|---|---|---|
| Secondo i dati di base della banca (standard) | Adotta l'impostazione predefinita che la banca prevede per questo conto | Caso normale, quando non vi sono requisiti specifici |
| Nessuna visualizzazione degli addebiti | Nessuna comunicazione separata; nell'estratto conto viene visualizzato solo l'importo totale | Quando non è necessario un controllo dettagliato (ad es. per un volume ridotto di pagamenti) |
| Visualizzazione singola | Ogni singolo pagamento in uscita viene comunicato/registrato separatamente | Per pagamenti degli stipendi a molti collaboratori o esecuzioni collettive con molti fornitori, quando ogni singolo pagamento deve essere tracciabile nel giornale (ad es. per la revisione o il confronto dei salari) |
Collegare la banca - Sincronizzare la banca
- A questo scopo, fai clic sul pulsante Configura collegamento
- Leggi attentamente le indicazioni e le informazioni e segui la procedura passo dopo passo.
- Se il pulsante non viene visualizzato, non è possibile collegare il tuo conto bancario a KLARA.
- In questo caso, utilizza il file camt per il confronto dei tuoi conti. Lavoriamo costantemente per integrare nuovi partner.
Ti ricordiamo che questa procedura di collegamento deve essere avviata obbligatoriamente in KLARA e che, durante la procedura, a seconda della banca, verrai reindirizzato all'e-banking, dove dovrai effettuare l'accesso per concedere l'autorizzazione finale. Al termine verrai nuovamente reindirizzato a KLARA e dovrai effettuare l'accesso per completare la procedura. Per PostFinance devi inoltre presentare alla banca un modulo in forma scritta.
- Nella sezione Contabilità, in Sync, puoi ora sincronizzare il tuo conto bancario.
- Le transazioni del tuo conto bancario vengono aggiornate automaticamente una volta per notte.
- I movimenti vengono caricati solo a partire dal momento dell'attivazione.
- Ciò significa che le transazioni bancarie precedenti non vengono sincronizzate. Puoi importarle tramite il caricamento di un file camt.053. A questo proposito, consulta il seguente articolo: File delle transazioni per il confronto bancario: CAMT.053d
- Ora puoi anche generare file di pagamento (fatture dei fornitori e salari) in KLARA e trasmetterli all'e-banking. Poiché disponiamo solo di un'autorizzazione al trasferimento, dopo la trasmissione è necessaria anche l'autorizzazione dei pagamenti nell'e-banking. Ciò significa che il tuo conto bancario non viene ancora addebitato con il trasferimento del file di pagamento; il file viene solo inviato ed è disponibile nell'e-banking dopo circa 30 minuti per l'autorizzazione.
Importante: tieni inoltre presente che in KLARA il conto aziendale viene sempre collegato tramite il numero del contratto. Poiché si tratta ogni volta di un numero personale, solo l'utente che ha effettuato il collegamento bancario può trasmettere automaticamente i pagamenti alla banca. Lo stesso numero di contratto non può essere condiviso da più utenti.
Perché la banca non sincronizza (completamente)?
La sincronizzazione non funziona oppure le transazioni arrivano incomplete o raggruppate? Ad esempio, i pagamenti non possono essere assegnati. Controlla i punti nella tabella seguente.
Sono soddisfatti tutti i punti oppure prima funzionava e poi non più > Scollega il collegamento e ricollegalo.
| Controlla le impostazioni di KLARA: | Verifica con la banca quali dati vengono forniti: | La tua banca non lo offre: |
|
Le registrazioni collettive non devono essere attivate. Le fatture vengono emesse con il numero di riferimento. (assegnazione migliore) |
La banca deve mettere a disposizione il file corretto. A seconda della banca, qui viene impostata un'opzione diversa. Rivolgiti direttamente alla tua banca: File delle transazioni per il confronto bancario: CAMT.053d – Support Center KLARA |
La sincronizzazione non è possibile con tutte le banche. Tuttavia, funziona anche con la transazione manuale. Qui trovi l'elenco delle banche che supportano la sincronizzazione. |
Procedura diversa per il collegamento bancario
Per le banche indicate di seguito, la procedura di collegamento tramite le impostazioni è diversa:
PostFinance
La procedura viene avviata anch'essa in KLARA, in Azienda - Relazione bancaria, tramite il pulsante Configura collegamento.
Tuttavia, non verrai reindirizzato all'e-banking per concedere l'autorizzazione; viene invece creato automaticamente un modulo di richiesta, precompilato con i tuoi dati in KLARA. Non devi apportare alcuna modifica: KLARA compila già tutto automaticamente.
Stampa i moduli e firma entrambi. Successivamente dovrai inviarli a PostFinance.
Puoi trovare i documenti anche in un secondo momento nel tuo archivio documenti, in "Azienda - Documenti - Contabilità" in KLARA.
Tieni presente che la richiesta viene elaborata da PostFinance e che ciò può richiedere del tempo. Se hai domande sullo stato della tua richiesta, contatta PostFinance. Non appena la richiesta sarà stata elaborata e il collegamento da KLARA al tuo conto sarà stato autorizzato, da quel momento le tue transazioni bancarie verranno caricate automaticamente ogni giorno in KLARA e potrai inviare file di pagamento a PostFinance. Dopo circa 30 minuti, i pagamenti saranno disponibili nell'e-banking per l'autorizzazione.
Raiffeisen e Banca cantonale di Basilea (attualmente non è possibile un collegamento automatico)
Per queste due banche non è necessaria alcuna attivazione preliminare. Non appena avrai registrato il tuo conto bancario in Azienda - Relazione bancaria, potrai accedere direttamente a Sync in KLARA e fare clic sul pulsante sincronizza ora. In seguito, in KLARA verrà visualizzata la finestra di accesso del tuo e-banking e potrai effettuare l'accesso per sincronizzare i movimenti bancari.
A differenza delle banche menzionate sopra, in questo caso non avviene alcuno scambio automatico giornaliero di dati. Ciò significa che è sempre necessaria la tua autorizzazione tramite l'accesso in-app per recuperare i movimenti o trasmettere i file di pagamento.
Banca cantonale di Lucerna
Per LUKB al momento non è ancora configurata una sincronizzazione completamente automatica. Per caricare le transazioni, puoi fare clic sul pulsante sincronizza ora . LUKB invia ogni volta le transazioni fino al giorno precedente entro le ore 9. Pertanto, è possibile che le transazioni del giorno precedente non siano ancora incluse se effettui il tentativo in un momento precedente.