Introduction
Sous Entreprise > Paramètres > Relation bancaire, tu peux saisir la banque et configurer la connexion.
La saisie de la banque est nécessaire pour l’établissement de factures avec les informations de paiement, pour la caisse et pour le module de salaires.
Tu peux également connecter la banque afin que toutes les transactions de ton compte bancaire soient automatiquement synchronisées avec KLARA.
Saisir la banque
Saisis l’IBAN de ta banque. Actuellement, seuls les IBAN suisses sont acceptés. Tu peux créer plusieurs comptes.
Définis l’utilisation du compte bancaire : salaires, créances, dettes.
Code QR lors de la facturation
Définis le paramètre pour la facturation ou la génération du code QR :
| Pas de facture ESR/QR | Avec ce paramètre, aucun code QR n’est créé lors de la facturation. (Facture sans numéro de référence structuré.) L’IBAN indiqué ci-dessus suffit. |
| Facture QR avec référence créancier | Le code QR est créé lors de la facturation avec la référence créancier ; l’IBAN normal suffit. Utilisable à l’international (également SEPA). |
| Facture QR avec IBAN QR | IBAN QR + QRR → Suisse/Liechtenstein, successeur de l’ESR, attribution automatique des paiements garantie. La saisie de l’IBAN QR est une condition préalable à l’envoi des factures via e-Bill. Sans IBAN QR, e-Bill ne fonctionnera pas. |
Par défaut, les paramètres sont configurés sans écriture collective et l’affichage des débits correspond au paramètre de la banque. Pour utiliser la synchronisation et le rapprochement des transactions par écriture, il est important que les écritures collectives restent désactivées.
Écritures collectives
| Paramètre | Effet | Quand l’utiliser |
|---|---|---|
| Inactive (par défaut) | Chaque transaction est comptabilisée séparément | Cas normal – important pour le rapprochement des débiteurs, lorsque les paiements individuels des clients doivent être attribués à des factures ouvertes individuelles |
| Active | Plusieurs transactions sont regroupées en une écriture collective | Comptes avec un très grand volume de transactions (p. ex. nombreux petits montants quotidiens), lorsque les écritures individuelles alourdissent inutilement la comptabilité et qu’aucune attribution 1:1 aux postes ouverts n’est nécessaire |
Affichage des débits
| Paramètre | Effet | Quand l’utiliser |
|---|---|---|
| Selon les données de base de la banque (par défaut) | Reprend le paramètre défini par défaut par la banque pour ce compte | Cas normal, lorsqu’il n’existe aucune exigence particulière |
| Aucun affichage des débits | Aucune notification séparée, seul le montant total apparaît sur le relevé de compte | Lorsque le contrôle détaillé n’est pas nécessaire (p. ex. faible volume de paiements) |
| Affichage individuel | Chaque paiement sortant est signalé/comptabilisé séparément | Pour les versements de salaires à de nombreux collaborateurs ou les traitements groupés avec de nombreux fournisseurs, lorsque chaque paiement individuel doit pouvoir être suivi dans le journal (p. ex. pour la révision/le rapprochement des salaires) |
Connecter la banque - synchroniser la banque
- Pour ce faire, clique sur le bouton Configurer la connexion
- Lis attentivement les remarques et les informations, puis suis le processus étape par étape.
- Si le bouton n’apparaît pas, ton compte bancaire ne peut pas être connecté à KLARA.
- Dans ce cas, utilise le fichier camt pour le rapprochement de tes comptes. Nous intégrons continuellement de nouveaux partenaires.
Note que ce processus de connexion doit impérativement être démarré dans KLARA et que, selon la banque, tu seras parfois redirigé vers l’e-banking, où tu devras te connecter afin d’accorder l’autorisation finale. À la toute fin, tu seras redirigé vers KLARA et tu devras te connecter pour terminer le processus. Avec PostFinance, tu dois également envoyer un formulaire écrit à la banque.
- Dans la section Comptabilité, sous Sync, tu peux maintenant synchroniser ton compte bancaire.
- Les transactions de ton compte bancaire sont automatiquement actualisées une fois par nuit.
- Les mouvements ne sont chargés qu’à partir de l’activation.
- Cela signifie que les anciennes transactions bancaires ne sont pas synchronisées. Tu peux les importer via le téléchargement d’un fichier camt.053. Consulte à ce sujet l’article suivant : Fichier de transactions pour le rapprochement bancaire : CAMT.053d
- Tu peux également générer des fichiers de paiement (factures fournisseurs et salaires) dans KLARA et les transmettre à l’e-banking. Comme nous disposons uniquement d’une autorisation de transmission, les paiements doivent encore être approuvés dans l’e-banking après la transmission. Cela signifie que ton compte bancaire ne sera pas encore débité lors du transfert du fichier de paiement ; le fichier est uniquement envoyé et sera disponible dans l’e-banking après environ 30 minutes pour approbation.
Important : note également que, dans KLARA, le compte de l’entreprise est toujours connecté au moyen d’un numéro de contrat. Celui-ci étant un numéro personnel, seul l’utilisateur ayant effectué la connexion bancaire peut également transmettre automatiquement des paiements à la banque. Le même numéro de contrat ne peut pas être partagé entre plusieurs utilisateurs.
Pourquoi la banque ne se synchronise-t-elle pas (entièrement) ?
La synchronisation ne fonctionne pas, les transactions arrivent de manière incomplète ou groupée ? Les paiements ne peuvent par exemple pas être attribués. Vérifie les points du tableau ci-dessous.
Si tous les points sont remplis, ou si cela fonctionnait jusqu’à présent et que ce n’est plus le cas > Déconnecte la connexion, puis reconnecte-la.
| Vérifie tes paramètres KLARA : | Vérifie auprès de la banque quelles données sont fournies : | Ta banque ne le propose pas : |
|
Les écritures collectives ne doivent pas être activées. Les factures sont établies avec le numéro de référence. (meilleure attribution) |
La banque doit mettre à disposition le fichier correct. Selon la banque, un autre paramètre est configuré. Adresse-toi directement à ta banque à ce sujet : Fichier de transactions pour le rapprochement bancaire : CAMT.053d – Centre d’assistance KLARA |
La synchronisation n’est pas possible avec toutes les banques. Cela fonctionne toutefois également avec la transaction manuelle. Voici la liste des banques qui prennent en charge la synchronisation. |
Procédure différente pour la connexion bancaire
Pour les banques mentionnées ci-dessous, la procédure de connexion via les paramètres est différente :
PostFinance
Le processus démarre également dans KLARA, sous Entreprise - Relation bancaire, au moyen du bouton Configurer la connexion.
Tu ne seras toutefois pas redirigé vers l’e-banking pour accorder l’autorisation. Un formulaire de demande est automatiquement créé et prérempli avec tes données dans KLARA. Tu ne dois apporter aucune modification, KLARA remplit déjà automatiquement tous les champs.
Imprime les formulaires et signe-les tous les deux. Tu dois ensuite les envoyer à PostFinance.
Tu trouveras également les documents ultérieurement dans ton archivage des documents, sous « Entreprise - Documents - Comptabilité » dans KLARA.
Note que PostFinance traite ta demande et que cela peut prendre un certain temps. Si tu as des questions sur l’état de ta demande, contacte PostFinance. Dès que ta demande aura été traitée et que la connexion de KLARA à ton compte aura été autorisée, tes transactions bancaires seront automatiquement chargées chaque jour dans KLARA à partir de ce moment, et tu pourras envoyer des fichiers de paiement à PostFinance. Après environ 30 minutes, les paiements seront disponibles dans ton e-banking pour approbation.
Raiffeisen et Banque cantonale de Bâle (connexion automatique actuellement impossible)
Pour ces deux banques, aucune activation préalable n’est nécessaire. Dès que tu as saisi ton compte bancaire sous Entreprise - Relation bancaire, tu peux accéder directement à Sync dans KLARA et cliquer sur le bouton synchroniser maintenant. La fenêtre de connexion de ton e-banking s’affiche ensuite dans KLARA et tu peux te connecter pour synchroniser les mouvements bancaires.
Contrairement aux banques mentionnées ci-dessus, aucun échange de données automatique quotidien n’a lieu ici. Cela signifie que tu dois toujours donner ton autorisation via la connexion intégrée à l’application pour récupérer les mouvements ou transmettre des fichiers de paiement.
Banque cantonale de Lucerne
Pour la LUKB, aucune synchronisation entièrement automatique n’est encore configurée actuellement. Pour charger les transactions, tu peux cliquer sur le bouton synchroniser maintenant . La LUKB envoie les transactions jusqu’à la veille incluse chaque jour avant 9 heures. Il est donc possible que les transactions de la veille ne soient pas encore disponibles si tu essaies à un moment antérieur.