Introduzione alla trasmissione dei pagamenti
È necessario disporre di un collegamento bancario attivo. A questo proposito, consulta i seguenti articoli: Configurare il collegamento bancario
Innanzitutto: da KLARA non puoi pagare direttamente le fatture; possiamo trasmettere le transazioni alla tua banca. Dopo aver contabilizzato i documenti dei fornitori con «disporre il pagamento», puoi trasmettere i pagamenti.
Non appena avrai contabilizzato le fatture in KLARA e durante la contabilizzazione avrai indicato di volerle ancora pagare, le fatture contabilizzate appariranno alla voce Contabilità >Pagare.
Requisiti e informazioni:
Prima di creare un file di pagamento, devi tenere presente quanto segue:
| Informazione | Requisito / Regola | Nota |
|---|---|---|
| Autorizzazione | Solo l'utente che ha configurato il collegamento bancario può trasmettere i file di pagamento | Se, ad esempio, l'utente A configura il collegamento e l'utente B elabora gli stipendi, il file di pagamento non verrà trasferito nell'e-banking. Si applica a tutte le banche bLink (Credit Suisse, UBS, Banca cantonale di Zurigo, Berna e Zugo, Valiant) |
|
Data valuta:
|
Deve cadere in un giorno lavorativo bancario. Al più presto il giorno lavorativo successivo. |
Nei giorni festivi e nei fine settimana il file di pagamento viene rifiutato e non viene trasmesso. Non tutte le banche accettano pagamenti con data «oggi»; se la banca lo consente, la modifica a «oggi» può eventualmente essere effettuata al momento dell'approvazione nell'e-banking |
| Valute | Non possono essere combinate | Per ogni valuta deve essere creato un file di pagamento separato. |
| Procedura | Deve essere sempre completata interamente | Non dimenticare di confermare il pagamento nell'e-banking. KLARA non dispone dell'autorizzazione a eseguire i pagamenti. |
Dopo aver contabilizzato i documenti con «documento non ancora pagato, disporre il pagamento», questi verranno elencati alla voce Contabilità > pagare.
Qui puoi selezionare le fatture e creare un file di pagamento. Successivamente, questo file di pagamento può essere trasmesso all'e-banking. Qui puoi ancora rimuovere determinati documenti, ad esempio se li hai già pagati o se non desideri ancora eseguirli.
Con il pulsante «Trasferisci a XX» (1), il file viene trasmesso all'e-banking. Il pulsante diventa quindi verde: il file è stato trasferito. Per completare la procedura, alla fine fai clic sul pulsante «Fine» (2).
Tieni inoltre presente che, a seconda della banca, potrebbe essere necessaria anche l'approvazione del file nell'e-banking. Per la maggior parte delle banche disponiamo soltanto di un'autorizzazione al trasporto.
Suggerimento: dopo la creazione, KLARA salva automaticamente tutti i file di pagamento alla voce «Azienda/Documenti/File di pagamento». Qui puoi accedere a questi file in qualsiasi momento, ad esempio se il trasferimento nell'e-banking non è andato a buon fine.
Messaggio di errore durante la trasmissione del pagamento
Spesso viene visualizzato un messaggio di errore quando non vengono rispettati i punti sopra menzionati, ad esempio quando la data valuta cade in un fine settimana o l'utente non è autorizzato. I dati bancari sono incompleti.
In questo caso il file può essere caricato solo manualmente. Ciò significa che puoi scaricarlo alla voce «Azienda/Documenti/File di pagamento» e caricarlo manualmente nell'e-banking.
Durante il download del file di pagamento, fai sempre clic sul seguente pulsante di download: